Kostenlos · Ohne Registrierung · Feste Rechenregel
Liquiditätsübersicht für einen Monat
Welcher Zahlungsbestand ergibt sich aus Ihren Monatsannahmen? Stellen Sie Anfangsbestand, erwartete Einzahlungen und Auszahlungen nebeneinander.
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Was erhalten Sie mit diesem Rechner?
Eine kostenlose Modellrechnung aus Ihren Eingaben. Das Ergebnis bleibt von einem belegten Geldfund und von kostenpflichtigen Arbeitsunterlagen getrennt.
- Ergebnis
- Veränderung des Zahlungsbestands, Rechnerischer Monatsendbestand
- Preis
- 0 EUR, kein Kundenkonto erforderlich
- Datennutzung
- Eingaben werden berechnet, aber nicht als Analyse gespeichert und nicht an einen KI-Dienst gesendet
- Danach
- Ergebnis drucken oder mit dem kostenlosen Kostenprofil verbinden
Ihre Modellrechnung
Ein Ergebnis mit offenem Rechenweg
Tragen Sie Ihre Werte ein. Unvollständige Angaben werden nicht durch erfundene Ergebnisse ersetzt.
So wird gerechnet
Veränderung = Einzahlungen − Auszahlungen. Endbestand = Anfangsbestand + Einzahlungen − Auszahlungen.
Was die Zahl aussagt
Eine manuelle Monatsübersicht, kein automatischer OP-Abgleich und keine tägliche Liquiditätsplanung. Auch bei positivem Endbestand kann zwischenzeitlich Geld fehlen. Keine Feststellung von Zahlungsfähigkeit oder Insolvenzreife.
Eigene Modellrechnung · Formelversion 2026-09-19-expansion-1 · Keine Rechts-, Steuer-, Finanz-, Anlage- oder Versicherungsberatung und keine Vermittlung.
Mit tatsächlichen Betriebskosten weiter
Die Modellrechnung mit Ihrer Buchhaltung verbinden
Kosten kostenlos prüfenIhre Eingaben werden höchstens 48 Stunden in einem eigenen Entwurf gehalten. Nach Anmeldung wählen Sie ein Kostenprofil oder laden eine Buchhaltungsdatei hoch. Noch kein Kauf.
Ergebnis weiterverwenden
Vom Einzelrechner zur Arbeitsunterlage
Der Rechner bleibt kostenlos. Im Paket Kalkulationsmappe speichern und vergleichen Sie Varianten und geben Eingaben, Rechenweg und Formelversion als PDF oder CSV weiter.
Fragen zu dieser Berechnung
Trage ich Umsatz oder Einzahlungen ein?
Tatsächlich erwartete Zahlungseingänge. Eine noch unbezahlte Ausgangsrechnung erhöht nicht automatisch den verfügbaren Monatsbestand.
Sind die Beträge netto oder brutto?
Verwenden Sie die erwarteten tatsächlichen Zahlungsbeträge einschließlich der jeweils enthaltenen Steuern. Steuertermine oder Steuerbeträge ermittelt das Werkzeug nicht.
Kann der Endbestand Engpässe innerhalb des Monats ausschließen?
Nein. Die Reihenfolge und die genauen Fälligkeiten sind hier nicht enthalten. Bei erkennbaren Zahlungsproblemen ist eine qualifizierte individuelle Prüfung erforderlich.
Beispiele und Einordnung im Ratgeber · Weitere Berechnungen
Rechenregeln und Beispiele: Kostenia. Die Eingaben und Ergebnisse sind keine amtlichen Vergleichswerte.